Структурированные данные и отлаженные бизнес-процессы

Вадим Ференец Микрофинансовые организации МФО в условиях современной России переживают период бурного роста и в чем-то повторяют опыт банков по автоматизации своих ключевых бизнес процессов с целью более эффективного привлечения клиентов и взаимодействия с ними. Поэтому с их стороны наблюдается устойчивый спрос на внедрение аналитических платформ, автоматизирующих процессы принятия решений в рамках кредитных стратегий. Для этого, как минимум, необходимо автоматизировать процессы получения доступа к информации, обеспечить требуемую информационно-аналитическую поддержку бизнес-подразделений, а также реализацию запуска новых продуктов в розничной сети в максимально короткие сроки. В этой компании завершен масштабный проект по созданию и запуску системы автоматического принятия кредитных решений на базе - и созданию информационно- аналитического хранилища с использованием интеграционных решений . Без них активное и эффективное развитие на розничном рынке невозможно. Для выполнения проекта была приглашена команда , обладающая большим опытом внедрения в организациях финансового сектора. В результате время обработки кредитной заявки сократилось до одной минуты, выявлены и своевременно пресечены возможные сценарии кредитного мошенничества, выросла скорость формирования отчетности. Кроме того был построен кредитный конвейер на базе , автоматизирующий процесс принятия кредитного решения по заявкам на микрозаймы с использованием аналитических скоринговых карт. Сложность внедрения проекта заключалась в одновременной интеграции нескольких информационных систем, которые внедрялись в рамках новой технологической платформы в компании.

«Цифровая эволюция»: бизнес МФО перейдет в онлайн?

Но с того момента успели поработать с десятками фирм, которые его покупали. Для кого-то это был сайт для галочки, чтобы просто соответствовать требованиям регулятора и опубликовать в сети полные условия предоставления займов и информации о компании. Но для некоторых компаний это был реальный бизнес инструмент, играющий важную роль в привлечении новых клиентов и ежедневной работе с ними. Запустить готовый сайт в базовом функционале очень просто — это делается за час.

микрофинансовых организациях» в соответствии с требованиями . интеграция СУР с основными бизнес-процессами МФО и.

Благодаря предоплаченным картам МФО получает возможность существенно оптимизировать бизнес-процессы и предложить своим клиентам комплекс популярных финансовых сервисов, не ограничиваясь выдачей займов. Сумма займа составила рублей. Для оформления карты при себе достаточно иметь только паспорт и сообщить номер мобильного телефона. Карта дает доступ к целому пакету бесплатных сервисов: Мгновенное оформление карты в офисах МФО позволяет сократить время обслуживания клиентов.

Выдача займов на карты позволит МФО сократить долю оборота наличных денежных средств с возможностью полного перехода на безналичный расчет с клиентами и, как следствие, экономией на инкассации, охране и обслуживании кассовых узлов. Карты, выдаваемые МФО своим клиентам, по умолчанию подключены к Мобильному и Интернет-банку, что создает дополнительную ценность карты для заемщика.

Более того, по желанию микрофинансовой организации перечень услуг, подключенных к карте, может быть расширен — держатели карт смогут осуществлять денежные переводы, погашать кредиты банков, и оплачивать коммунальные платежи.

В нашей стране показатель средней суммы по договору займа в году составил около рублей. Несмотря на относительно высокие темпы роста, российскому рынку микрофинансирования есть куда расти. Доступность кредитов для граждан и предприятий малого бизнеса достаточно сильно зависит от финансовой грамотности населения. Часто потенциальный заемщик не знает о своих возможностях, что полностью исключает их реализацию. Микрофинансовые организации — ключевое звено в процессе повышения финансовой доступности услуг как для физических, так и для юридических лиц.

Технологии SAS встраиваются в бизнес МФО «Быстроденьги» 0 Сфера бизнес процессов с целью более эффективного привлечения клиентов и.

Институт развития финансовых рынков и аналитическое агентство БизнесДром провели независимую оценку качества продаж инвестиционных продуктов 24 микрофинансовых компаний. В ходе исследования оценивались такие факторы как: В рамках проверки одной организации было запланировано три визита, три телефонные проверки, оценка сайта для инвесторов. Поскольку оценка коммуникаций по инвестициям в формате займов невозможна, эти две компании были исключены из дальнейшего представления в исследовании.

В тех МФК, где тайным покупателям удалось получить консультацию, проверяющие в основном отмечали активность сотрудников компании, готовность ответить на все вопросы, полноту рассказа о продукте. В качестве ключевых негативных моментов было отмечено нежелание вести конструктивный диалог, неопытность и некомпетентность консультирующего сотрудника. В результате только в 19 МФК проверяющим удалось попасть в офис на консультацию.

В трех проверяемых микрофинансовых компаниях, а именно:

Интеграция системы управления рисками в бизнес-процессы МФО

Микрозаймы дадут не всем: В силу вступил целый ряд законодательных поправок, которые изменят жизнь как клиентов МФО, так и самих компаний. Портал специально для своих читателей выяснил все нюансы. Его действие направлено на защиту прав и интересов заемщиков и кредиторов МФО.

Вакансия Аналитик бизнес-процессов. Зарплата: от до руб.. Москва. Требуемый опыт: более 6 лет. Полная занятость. Дата публикации: .

Бизнес-процессы микрофинансовой организации МФО Описание и оптимизацию бизнес-процессов и проекты бизнес-инжиниринга в целом начинают активно выполнять микрофинансовые организации МФО , основная деятельность которых — это выдача микрозаймов субъектам малого бизнеса, индивидуальным предпринимателям и гражданам. Руководством МФО ставятся 3 основных задачи 1.

Улучшение управляемости и эффективности бизнеса, региональное развитие открытие точек продаж и офисов в регионах России , оптимизация организационной структуры. Создание единой базы знаний для персонала регламенты бизнес-процессов, технологические карты, должностные инструкции, системы мотивации и т. Проекты в микрофинансовых организациях, также как и в банках, выполняются по стандартной схеме 1.

Формирование рабочей группы из внутренних сотрудников и руководителей организации. Корпоративное обучение и передача всех необходимых методик. Выполнение рабочей группой задач согласно плану под руководством внешнего эксперта. Проведение рабочих встреч, интервью, дополнительных практических семинаров и работ в головном офисе микрофинансовой организации. Официальная информация Банка России по микрофинансовым организациям.

Роман Исаев на

Микрозаймы дадут не всем: новые стандарты работы для МФО вступили в силу

От нововведения пострадают микрофинансовые организации, но выиграют их клиенты — высокие проценты и агрессивная маркетинговая политика МФО загоняют их в долговую яму. Основатель блокчейн-платформы , вице-президент Национального объединения ломбардов Дмитрий Плущевский рассказывает, почему участникам рынка микрокредитования придется пересмотреть свои бизнес-процессы и пойти по более технологичному пути развития или умереть. Как было раньше Для рынка новость об ограничении ставки не стала неожиданностью — Центральный Банк взял курс на ее планомерное снижение еще несколько лет назад.

Последнее нововведение должно вступить в силу с 1 июля года: Высокие ставки по сравнению с банковским кредитованием стимулировали многие МФО вести агрессивную маркетинговую политику. Они активно навязывали займы всем без исключения — даже тем, кто в них не нуждается, и тем, кто деньги точно не вернет.

Наличие рисков в деятельности МФО обусловлено как общими тенденциями Функционал модуля «Управление бизнес-процессами».

Как повлиял кризис на Вашу компанию? С какими сложностями Вам пришлось столкнуться? Считаете ли Вы, что в условиях кризиса можно не просто выживать, но и активно развиваться? Кризис - это всегда новые возможности. Ведь любые изменения на рынке дают шанс пересмотреть взгляд на бизнес, найти нестандартные решения, оптимизировать бизнес-процессы компании. В сложившейся ситуации мы столкнулись со спросом на большую сумму займа.

Нам пришлось оценить все риски, внести изменения в скоринговую систему, прежде чем повысить сумму займа, но мы пошли на этот шаг. Какие маркетинговые инструменты Вы используете в нестабильных экономических условиях? Вся наша маркетинговая активность направлена на улучшение потребительских свойств кредитного продукта и выстраивание долгосрочных отношений с клиентом. Разрабатываем и добавляем новые функции в систему, делая более простым процесс получения и обслуживания займа.

Так автоматизация всех процессов позволяет клиенту получить решение по заявке особенно быстро.

– кредитный конвейер для МФО

На чем зарабатывают стартапы, делающие сервисы для МФО , или займы физических лиц до зарплаты, остается самым растущим сегментом микрокредитования. Именно в этом сегменте создаются стартапы, которые предлагают МФО специальные сервисы.

Описание и оптимизацию бизнес-процессов и проекты бизнес-инжиниринга в целом начинают активно выполнять микрофинансовые.

С момента основания в году в компанию обратилось уже более 2 млн человек. Вызовы бизнеса Основная роль любого кредитного института банка или микрофинансовой организации — это контроль рисков. Микрофинансовые организации МФО , в отличие от банков, продолжают работу с клиентами, вышедшими на просрочку, после погашения ими займов. Поэтому от того, насколько качественным будет обслуживание, в том числе на этапе взыскания, зависит решение клиента о повторном обращении в МФО. Решение — автоматизация работы с должниками Для решения этих задач компания приняла решение использовать программный продукт, который позволит автоматизировать процессы работы с должниками.

Мы отдали предпочтение , потому что специалисты компании имеют опыт внедрения такого продукта в лидирующих финансовых организациях СНГ. В систему уже заложены готовые процессы, благодаря чему запуск осуществляется быстро. Готовые процессы взыскания Заложенные в систему готовые бизнес-процессы помогают уменьшить количество просроченных проблемных микрозаймов и ускорить их возврат.

Компания деньги приняла участие в Микрофинансовом бизнес-форуме 2020

Форум стал крупнейшим мероприятием бизнес-формата в сфере микрофинансирования, в его работе приняли участие более делегатов. Повестка дня отличалась насыщенностью: Роман Новиков, начальник управления регулирования Департамента микрофинансового рынка Банка России, изложил планы регулятора в отношении концепции пропорционального регулирования на рынке МФО.

По его словам, планируются несколько новаций, которые будут внедряться на горизонте пяти лет. Все изменения будут предварительно обсуждаться с профессиональным сообществом, заверил спикер.

Кредитный конвейер для МФО работающих online и в точках продаж. Автоматизирует процесс выдачи займов и включает в себя: учетную систему .

Формула успеха — бизнес-модель! Все мы вошли в острую фазу кризиса, и перед нами встал вопрос о том, как работать на рынке дальше, как привлекать деньги и кого кредитовать. Но как получить эти самые деньги без административного ресурса? Только через продуктовую линейку. Собственно, ее мы и разработали: В условиях кризиса требования к продукту были, казалось, взаимоисключающими:

Для микрофинансовых организаций (МФО)

Среднестатистический портрет Саморегулируемая организация"Микрофинансирование и развитие" СРО"МиР" провела исследование, посвященное портрету среднестатистического сотрудника российских МФО. Согласно полученным данным, две трети усредненного штата микрофинансовых организаций составляют женщины, треть — мужчины. При этом сотрудницы, как правило, немного старше сотрудников: Молодой возраст персонала во многом объясняется большей доступностью МФО не только для заемщиков, но и для потенциальных сотрудников, особенно вчерашних студентов.

БИЗНЕС-ПРОЦЕССАМИ В МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ Показана роль микрофинансовых организаций (МФО) в обеспечении.

Участники микрофинансового рынка обсудили февральские инициативы регулятора. В работе Форума приняли участие более делегатов - представителей Банка России, саморегулируемых организаций, ведущих микрофинансовых институтов и банков, 2 -компаний и СМИ. В ходе Стратегической сессии участники Форума обсудили, как февральские инициативы Банка России по дальнейшему ужесточению условий деятельности МФО повлияют на ситуацию в микрофинансовой сфере, рассмотрели пути решения текущих проблем микрофинансирования, а также вопросы улучшения имиджа рынка.

Выступление директора Департамента микрофинансового рынка Банка России Ильи Кочеткова было посвящено актуальным вопросам регулирования и надзора над микрофинансовыми организациями. В ходе выступления представитель регулятора озвучил свежую статистику сектора по итогам года, поделился регуляторными инициативами по дальнейшему развитию рынка микрофинансирования и ожидаемым эффектом от реализации этих предложений, особо подчеркнув необходимость повышения доверия со стороны потребителей и формирования адекватного восприятия микрофинансового рынка обществом.

Набиуллиной ; представил актуальную статистику жалоб в отношении деятельности МФО. Александр Виницковский, заместитель начальника отдела проверок 4 Межрегиональной инспекции по проверкам некредитных финансовых организаций по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России, подробно рассказал об основных видах нарушений и недостатках, выявленных в ходе проверок микрофинансовых организаций. На сегодня существует острая проблема с фондированием, которая касается исключительно всех игроков на рынке.

Управление микрофинансовой организацией, автоматизация МФО

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает человеку эффективнее зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы избавиться от него полностью. Кликни тут чтобы прочитать!